資産状況を公開 ~2020年6月末~

資産状況を公開 ~2020年6月末~[1]
資産状況を公開 ~2020年6月末~[1]

2020年6月末の資産状況を公開します。

ポートフォリオ

ポートフォリオの配当利回りは、4.78%になります。税引き後では、3.34%です。

コロナショックの影響で、配当利回りは高くなっています。税引き後3%以上は目標値として、コントロールしていきたいと思います。

今月の追加は、KO(Coca Cola co.)です。既にNISA枠は目いっぱい使っており、特定口座での購入になります。

6月購入銘柄

  • KO 60株

予想配当金

今月の配当金は、日本円換算で約2万5千円でした。VOOの配当金がが6月に入金されなかったので、予想よりは少なかったですが、まずまずです。

それと、CCL(Carnival)からの配当がありませんでした。60%の暴落に会っているので仕方ないですね。

総資産状況

合計資産額は1,370万を超えました。過去最高額を更新です。

3月時点では含み益がすべて飛び、含み損が60万以上ありましたが、だいぶ回復してきました。PF評価額が減っていないのは、下落局面での買い付けができたからです。

積立と複利効果で1億円突破を目指して、新しく記録をつけていこうと思います。

シミュレーション結果を予定として、実際の積立運用金額を実績とします。

シミュレーション条件は次の3点です。

  • 初期費用:700万
  • 毎月の積立金:10万
  • 毎月1%の運用成績

今の年齢33歳の年から49歳までの期間で考えた場合、通常の積立では、2500万止まりですが、複利効果を合わせると、1億を突破できる見込みです。

今は入金力で運用目標額を下回らないようになっている状況です。

初期費用(万)700.00積立金10
積立金利回り運用目標単純積立運用実績
2020(33)1710.007.10717.10710.00617.17
2727.107.27734.37720.00702.25
3744.377.44751.81730.00706.48
4761.817.62769.43740.00753.15
5779.437.79787.23750.00816.45
6797.237.97805.20760.00847.50
7815.208.15823.35770.000.00
8833.358.33841.68780.000.00
9851.688.52860.20790.000.00
10870.208.70878.90800.000.00
11888.908.89897.79810.000.00
12907.799.08916.87820.000.00
  • 青:運用成績予想
  • 赤:積立予想
  • 黄:実績

まとめ

コロナショックの含み損もだいぶ回復してきました。だいたい含み損の金額と同じくらい、購入することができたので、その点は良しとします。ただ、4月の底でもう少し大胆に買えれば良かったと思いますが、どこまで下がるかわからない状況では難しかったです。

今月は、ボーナスと住民税通知がありました。今年は給料が上がった関係で、住民税が30万くらいで去年の約2倍です。。ふるさと納税4万くらいしかできていなかったので、今年は計画的に控除限界まで使いたいと思います。調べると10万円くらいはふるさと納税に使えそうです。いつもは米ばかりでしたが、良く消費するコーヒーもチャレンジしてみようと思います。

6月はKO(Coca Cola Co.)を仕込めました。2回に分けて、60株ほど。

前からウォッチリストに入っていたのですが、割高だっため、買えず。。4月の底値も逃していましたが、今回、コロナショックから復帰に時間がかかっているようだったので、仕込み時かと考えました。

目標はポートフォリオの5%程に設定しているので、時間分散で仕込んでいきたいと思います。

ボーナスの使い方としては、いい買い物ができました。

コメント

タイトルとURLをコピーしました