資産状況を公開　~2022年2月末~

ポートフォリオ

2022年2月末の資産状況を公開します。

税引き前の配当利回りは2.64％であり、税引き後の配当利回りは1.84%となっています。

年明けから続く下落基調はまだ収まっていません。下降トレンドに転じていない銘柄もあるので、ポートフォリオ全体としては、相場程の下落は避けれており、ある程度はリスク分散できていると感じます。先月程ではありませんが、今月も単月としては、まあまあな額を仕込んでいます。

構成比率

予想配当金

今月の配当金は、日本円換算で約21,762円でした。去年は約13,000円程でしたので、８千円程アップしました。

※翌月以降は受取り予定金額も記載しています。

総資産状況

全体資産は前月比約マイナス5.85%です。キャッシュで車を購入しているので、その分下がっています。ポートフォリオに関していえば、前月比プラス4.31%なので、評価額が下がった分資金追加でカバーしている形になります。

マネーフォワードの総資産の画面になります。

※資産総額はポイント連携などによる違いがあります。

PF評価額の予実管理

積立と複利効果で1億円突破を目指して、PF評価額の予実管理です。

初期費用：700万

毎月の積立金：10万（目標値）

毎月1%の運用成績

3４歳現在の年から49歳までで1億を突破できる見込みです。

青：運用成績予想（目標ライン）

赤：定期積立予想（最低ライン）

黄：実績

今月は、地政学リスクや原油価格の高騰を受けて、VIX指数も30弱となっており、高い水準になっています。先月に引き続き、下降トレンドになっており、資産の上昇は望めない状況です。そんな中個人としては、車の購入があったので、資産額に占めるキャッシュポジションは、12.5%とかなり少なくなっています。元々遊ばせていた資金なので、手許にこのくらいあれば十分です。そろそろ追加投入資金がなくなって来たので、上昇に転じてほしいです。