資産状況を公開 ~2024年9月末~

2024年9月末の資産状況を公開します。

ポートフォリオ

資金分布

構成比率

予実管理

今月の売買

今月売却銘柄

銘柄	株数	購入額
NOVO NORDISK A/S	60	¥1,025,939
	合計	¥1,025,939

パフォーマンス

ポートフォリオ評価額の予実

積立と複利効果でまずは1億円突破を目指して、PF評価額の予実管理です。

初期費用：700万

毎月の積立金：30万（目標値）　⇒月平均目標投資額を10万から30万へ見直し

毎月1%の運用成績と仮定

37歳現在の年から49歳までに2.5億を突破する目標としています。

ポートフォリオ評価額の遷移

青：運用成績予想（目標ライン）

赤：定期積立予想（最低ライン）

黄：実績

リターン・分析

今月の株式のみのポートフォリオのパフォーマンスは 1.25％でした。S&P500は1.93%ですのでアンダーパフォームしています。

下図は各月毎のパフォーマンス比較です。

配当金

今月の配当金

ポートフォリオの配当利回りは、1.85%（先月2.06％）になります。税引き後では、1.29%（先月1.43％）でした。

今月の配当金は、日本円換算で約59,000円でした。去年は約61,000円程でしたので、2,000円程減少（為替変動を含む）しました。

※翌月以降は受取り予定金額も記載しています。

配当金遷移

資産状況

今月の資産状況

総資産額は、¥50,179,129　となりました。前月比は、-1.02%です。

マネーフォワードの総資産の画面になります。

※資産総額は手許現金や、ポイント連携などにより多少の違いがあります。

家計バランスシート

バランスシートの金額に関しては、妻の資産と合算した値を用いて世帯全体の数字となっています。ローンを除いた純金融資産は2800万円程と増加しました。

まとめ

9月はFRBの利下げを乗り越えてディフェンシブ株に買いが集中気味でダウの方が堅調です。半導体銘柄などの成長株は停滞中の様子です。大統領選まで様子見ムードといった感じでしょうか。年末商戦も見えてきており、ここからは堅調に推移しそうな雰囲気があります。

年末にむけてポートフォリオの整理を進めていますが、年末までの目標であった6千万到達は難しくなってきました。ドルベースでは着実に増やしていけているので、円安展開に期待です。

最近は成行で買ったり売ったりと大胆にポジションチェンジすることが増えました。ある程度資金が増えてきたので、動いていない資金が多いと機会損失が大きく感じるためです。PF見直し中のため、売り買いが増えていますが、経費負けしないようにしていきたいと思います。