資産状況を公開 ~2024年10月末~

2024年10月末の資産状況を公開します。

ポートフォリオ

資金分布

構成比率

予実管理

今月の売買

今月売却銘柄

銘柄	株数	購入額
NOVO NORDISK A/S	60	¥1,025,939
HERSHEY CO/THE	25	\684,315
GENERAL MILLS	75	\788,564
T.ROWE PRICE INC	16	\275,105
JOHNSON&JOHNSON	28	\691,4481
	合計	¥3,452,145

パフォーマンス

ポートフォリオ評価額の予実

積立と複利効果でまずは1億円突破を目指して、PF評価額の予実管理です。

初期費用：700万

毎月の積立金：30万（目標値）　⇒月平均目標投資額を10万から30万へ見直し

毎月1%の運用成績と仮定

37歳現在の年から49歳までに2.5億を突破する目標としています。

ポートフォリオ評価額の遷移

青：運用成績予想（目標ライン）

赤：定期積立予想（最低ライン）

黄：実績

リターン・分析

今月の株式のみのポートフォリオのパフォーマンスは-1.55％でした。S&P500は-1.01%ですのでアンダーパフォームしています。

下図は各月毎のパフォーマンス比較です。

配当金

今月の配当金

ポートフォリオの配当利回りは、1.84%（先月1.85％）になります。税引き後では、1.26%（先月1.29％）でした。

今月の配当金は、日本円換算で約38,000円でした。去年は約39,000円程でしたので、1,000円程減少（為替変動を含む）しました。

※翌月以降は受取り予定金額も記載しています。

配当金遷移

資産状況

今月の資産状況

総資産額は、¥52,369,393　となりました。前月比は、4.36%です。

マネーフォワードの総資産の画面になります。

※資産総額は手許現金や、ポイント連携などにより多少の違いがあります。

家計バランスシート

バランスシートの金額に関しては、妻の資産と合算した値を用いて世帯全体の数字となっています。ローンを除いた純金融資産は3000万円程と増加しました。

まとめ

為替変動が激しく、円換算での資産額は300万以上増えています。FRBの利下げが進んで、基本は円高方面へ向かうと思いますので、一喜一憂せずにドル資産を積み上げていきたいと思います。アッパーマスに返り咲きましたが、為替によりまた落とされるのは覚悟しておかなくてはなりません。

年間を通してSP500に及ばずアンダーパフォームしている月が多く、来年に向けて改善していきたいと思います。まずは定性的、定量的に原因分析をして適切な対処ができるようにしていくつもりです。今年も残り少なくなってきました。年末ラリーに向けてポートフォリオの見直しをして準備を進めていきたいと思います。