資産状況を公開 ~2024年12月末~

2024年12月末の資産状況を公開します。

ポートフォリオ

資金分布

構成比率

予実管理

今月の売買

今月売却銘柄

銘柄	株数	購入額
ABBVIE INC	35	¥924,162
PEPSICO INC.	18	¥436,386
NOVO NORDISK A/S	50	¥674,237
	合計	¥2,034,785

パフォーマンス

ポートフォリオ評価額の予実

積立と複利効果でまずは1億円突破を目指して、PF評価額の予実管理です。

初期費用：700万

毎月の積立金：30万（目標値）　⇒月平均目標投資額を10万から30万へ見直し

毎月1%の運用成績と仮定

37歳現在の年から49歳までに2.5億を突破する目標としています。

ポートフォリオ評価額の遷移

青：運用成績予想（目標ライン）

赤：定期積立予想（最低ライン）

黄：実績

リターン・分析

今月の株式のみのポートフォリオのパフォーマンスは-5.66％でした。S&P500は-2.50%ですのでアンダーパフォームしています。

下図は各月毎のパフォーマンス比較です。

配当金

今月の配当金

ポートフォリオの配当利回りは、1.70%（先月1.65％）になります。税引き後では、1.18%（先月1.15％）でした。

今月の配当金は、日本円換算で約76,000円でした。去年は約94,000円程でしたので、18,000円程減少（為替変動を含む）しました。

※翌月以降は受取り予定金額も記載しています。

配当金遷移

資産状況

今月の資産状況

総資産額は、¥54,743,354　となりました。前月比は、2.41%です。

マネーフォワードの総資産の画面になります。

※資産総額は手許現金や、ポイント連携などにより多少の違いがあります。

家計バランスシート

バランスシートの金額に関しては、妻の資産と合算した値を用いて世帯全体の数字となっています。ローンを除いた純金融資産は3400万円程と増加しました。

まとめ

昨年末4100万だった総資産は、5400万まで増加させることができました。ただ、今年は円安方向へ16円も動いている関係でかなり増えたように見えます。年間を通して700万程入金しており、600万程が運用で増やせた金額となります。その内、年間配当は62万円になります。ドルベースでの資産額は、約24万ドルから約33万ドルへ増加しました。

6000万到達が今年の目標でしたが遠く及びませんでした。為替に左右されるので、２５年はドルベースで目標設定したいと思います。

今年は区切りの5000万を突破することができたことに加えて、世帯資産の方では、住宅ローンを除いた純資産でも3000万を超えてアッパーマス入りを果たすことが出来ました。借入の返済は順調に進むと思われるため、資産の増加率も増えると準富裕層入りも遠くないと感じるようになりました。

2025年の目標は、個人資産で44万5千ドルを目指します。円ベースでは7000万が目標です。世帯の方では準富裕層入りを目指したいと思います。