資産状況を公開 ~2020年12月末~

ポートフォリオ

2020年12月末の資産状況を公開します。今年も残り数時間程になりました。

ポートフォリオの配当利回りは、3.34%(先月3.46%)になります。税引き後では、2.34%(先月2.42%)です。株高に伴い、徐々に下がってきてしまっています。

11月に続き、12月の追加購入はありませんでした。INTCがかなり下がったタイミングがあったので、買い増してもよかったのですが、半導体銘柄については、様々な銘柄があり、もう少し比較検討したいと思っていました。本業の方も忙しくなってしまって企業分析に時間が割けず、今月も追加購入はありませんでした。

12月購入銘柄

なし

合計:0円

構成比率

予想配当金

今月の配当金は、日本円換算で約35,000円でした。過去最高額の受取り金額になります。

※翌月以降は受取り予定金額も記載しています。

総資産状況

ポートフォリオの含み益は、140万程で先月とあまり変化はありません。

今月は、相場全体が安定していたと思います。

12月は賞与と税金還付があったため、資産全体としては、150万以上増加しています。そのため、CP(キャッシュポジション)の比率も増えています。

2020年は500万程資産を増やすことができました。とはいえ、今年前半は厳しい状況が続き、資産増加が実感できたのは11月、12月の年の最後です。3月当たりの暴落時に買い進めて行けたことが年後半に効いてきたと実感できます。

PF評価額の予実管理

積立と複利効果で1億円突破を目指して、PF評価額の予実管理です。

初期費用:700万

毎月の積立金:10万

毎月1%の運用成績

33歳現在の年から49歳までで1億を突破できる見込みです。

初期費用(万)700.00積立金10
カ月目積立金運用(1%/月)運用目標(参考)単純積立(参考)運用実績
2020(33)1710.007.10717.10710.00617.17
2727.107.27734.37720.00702.25
3744.377.44751.81730.00706.48
4761.817.62769.43740.00753.15
5779.437.79787.23750.00816.45
6797.237.97805.20760.00847.50
7815.208.15823.35770.00905.99
8833.358.33841.68780.00980.06
9851.688.52860.20790.00970.94
10870.208.70878.90800.00966.84
11888.908.89897.79810.001104.41
12907.799.08916.87820.001132.66

青:運用成績予想

赤:積立予想

黄:実績

追加購入がなかったため、微増に留まっています。2020年はPF評価額が1000万を超えることができたので、次の目標1500万を目指して積み重ねていきたいと思います。

まとめ

今期のボーナスは期待していませんでしたが、8万円程少なくなってしまいました。どんなに頑張っても、結局は会社の業績や業界の景気に左右されます。また年明けから忙しくなりますが、肩の力を抜いてほどほどにやっていこうと思います。

来月はセールやら、旅行やらで消費の月になりそうですが、今はまだ入金力を上げる段階です。2021年も支出コントロールして貯蓄率を上げていこうと思います。

それでは、良いお年を!

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