資産状況を公開~2024年6月末~

2024年6月末の資産状況を公開します。

ポートフォリオ

資金分布

構成比率

予実管理

今月の売買

パフォーマンス

ポートフォリオ評価額の予実

積立と複利効果でまずは1億円突破を目指して、PF評価額の予実管理です。

初期費用：700万

毎月の積立金：30万（目標値）　⇒月平均目標投資額を10万から30万へ見直し

毎月1%の運用成績と仮定

37歳現在の年から49歳までに2.5億を突破する目標としています。

ポートフォリオ評価額の遷移

青：運用成績予想（目標ライン）

赤：定期積立予想（最低ライン）

黄：実績

リターン・分析

今月の株式のみのポートフォリオのパフォーマンスは 1.65％でした。S&P500は3.47%ですので大幅にアンダーパフォームしています。

債券、MMFを含める全ポートフォリオのパフォーマンスは、1.42％でした。

下図は各月毎のパフォーマンス比較です。

配当金

今月の配当金

ポートフォリオの配当利回りは、1.95%（先月2.00％）になります。税引き後では、1.36%（先月1.40％）でした。

今月の配当金は、日本円換算で約79,000円でした。去年は約68,000円程でしたので、11,000円程増加（為替変動を含む）しました。

※翌月以降は受取り予定金額も記載しています。

配当金遷移

資産状況

今月の資産状況

総資産額は、¥53,289,407　となりました。前月比は、+8.61%です。

マネーフォワードの総資産の画面になります。

※資産総額は手許現金や、ポイント連携などにより多少の違いがあります。

家計バランスシート

バランスシートの金額に関しては、妻の資産と合算した値を用いて世帯全体の数字となっています。ローンを除いた純金融資産は3060万円程と増加しました。

まとめ

今月は、賞与支給があったため、個人資産が5000万円を突破することが出来ました。更に、妻の資産と合わせた純金融資産は3000万円を突破し、アッパーマス層に昇格することが出来ました。

次は準富裕層を目指していくわけですが、金融資産は妻とあわせて7000万を超えていることに加え、借入金の返済も進むことを考えると、準富裕層への到達はそれほど遠くないと感じています。

ただ、ほとんどをドルで保有しているため、今後の利下げによって円高方向に進むリスクはしっかり認識しておきたいと思います。