資産状況を公開　～2020年6月末～

2020年6月末の資産状況を公開します。

ポートフォリオ

ポートフォリオの配当利回りは、4.78%になります。税引き後では、3.34%です。

コロナショックの影響で、配当利回りは高くなっています。税引き後3%以上は目標値として、コントロールしていきたいと思います。

今月の追加は、KO(Coca Cola co.)です。既にNISA枠は目いっぱい使っており、特定口座での購入になります。

6月購入銘柄

• KO　60株

予想配当金

今月の配当金は、日本円換算で約2万5千円でした。VOOの配当金がが6月に入金されなかったので、予想よりは少なかったですが、まずまずです。

それと、CCL(Carnival)からの配当がありませんでした。60%の暴落に会っているので仕方ないですね。

総資産状況

合計資産額は1,370万を超えました。過去最高額を更新です。

3月時点では含み益がすべて飛び、含み損が60万以上ありましたが、だいぶ回復してきました。PF評価額が減っていないのは、下落局面での買い付けができたからです。

積立と複利効果で1億円突破を目指して、新しく記録をつけていこうと思います。

シミュレーション結果を予定として、実際の積立運用金額を実績とします。

シミュレーション条件は次の3点です。

• 初期費用：700万
• 毎月の積立金：10万
• 毎月1%の運用成績

今の年齢33歳の年から49歳までの期間で考えた場合、通常の積立では、2500万止まりですが、複利効果を合わせると、1億を突破できる見込みです。

		初期費用（万）	700.00	積立金	10
年		積立金	利回り	運用目標	単純積立	運用実績
2020(33)	1	710.00	7.10	717.10	710.00	617.17
	2	727.10	7.27	734.37	720.00	702.25
	3	744.37	7.44	751.81	730.00	706.48
	4	761.81	7.62	769.43	740.00	753.15
	5	779.43	7.79	787.23	750.00	816.45
	6	797.23	7.97	805.20	760.00	847.50
	7	815.20	8.15	823.35	770.00	0.00
	8	833.35	8.33	841.68	780.00	0.00
	9	851.68	8.52	860.20	790.00	0.00
	10	870.20	8.70	878.90	800.00	0.00
	11	888.90	8.89	897.79	810.00	0.00
	12	907.79	9.08	916.87	820.00	0.00

• 青：運用成績予想
• 赤：積立予想
• 黄：実績

まとめ

コロナショックの含み損もだいぶ回復してきました。だいたい含み損の金額と同じくらい、購入することができたので、その点は良しとします。ただ、4月の底でもう少し大胆に買えれば良かったと思いますが、どこまで下がるかわからない状況では難しかったです。

今月は、ボーナスと住民税通知がありました。今年は給料が上がった関係で、住民税が30万くらいで去年の約2倍です。。ふるさと納税4万くらいしかできていなかったので、今年は計画的に控除限界まで使いたいと思います。調べると10万円くらいはふるさと納税に使えそうです。いつもは米ばかりでしたが、良く消費するコーヒーもチャレンジしてみようと思います。

6月はKO(Coca Cola Co.)を仕込めました。2回に分けて、60株ほど。

前からウォッチリストに入っていたのですが、割高だっため、買えず。。4月の底値も逃していましたが、今回、コロナショックから復帰に時間がかかっているようだったので、仕込み時かと考えました。

目標はポートフォリオの5%程に設定しているので、時間分散で仕込んでいきたいと思います。

ボーナスの使い方としては、いい買い物ができました。