資産状況を公開 ~2023年9月末~

2023年9月末の資産状況を公開します。

ポートフォリオ

資金分布

構成比率

予実管理

今月の売買

パフォーマンス

ポートフォリオ評価額の予実

積立と複利効果で1億円突破を目指して、PF評価額の予実管理です。

初期費用：700万

毎月の積立金：10万（目標値）

毎月1%の運用成績と仮定

36歳現在の年から49歳までで1億を突破できる見込みです。

ポートフォリオ評価額の遷移

青：運用成績予想（目標ライン）

赤：定期積立予想（最低ライン）

黄：実績

リターン・分析

今月のポートフォリオのパフォーマンスは -4.59％でした。S&P500は-4.87%ですのでアウトパフォームしています。

下図は各月毎のパフォーマンス比較です。

配当金

今月の配当金

ポートフォリオの配当利回りは、2.29%（先月2.20％）になります。税引き後では、1.60%（先月1.53％）でした。

今月の配当金は、日本円換算で約61,000円でした。去年は約55,000円程でしたので、6,000円程増加（為替変動を含む）しました。

※翌月以降は受取り予定金額も記載しています。

配当金遷移

資産状況

今月の資産状況

総資産額は、¥38,359,962　となりました。前月比は、-1.82%です。

マネーフォワードの総資産の画面になります。

※資産総額は手許現金や、ポイント連携などにより多少の違いがあります。

家計バランスシート

バランスシートの金額に関しては、妻の資産と合算した値を用いて世帯全体の数字となっています。ローンを除いた純金融資産は1,000万円程と先月より少し減少してしまいました。

まとめ

今月の相場はだだ下がりで、気づいたら指値がかなり刺さっていました。一方で、金利上昇に伴い、ドル円も円安方向に向かって、150円を試す勢いです。個人的には為替介入を警戒して、そろそろポートフォリオの整理をしなければと思っています。

年末まで本業の方が忙しくなる予定なので、じっくり考える時間が取れそうにありませんが、今年も残りあと3か月という事で、年末に向けて少しずつ整理していこうと思います。

今読んでいる本です。