資産状況を公開 ~2023年8月末~

2023年8月末の資産状況を公開します。

ポートフォリオ

資金分布

構成比率

予実管理

今月の売買

パフォーマンス

ポートフォリオ評価額の予実

積立と複利効果で1億円突破を目指して、PF評価額の予実管理です。

初期費用：700万

毎月の積立金：10万（目標値）

毎月1%の運用成績と仮定

36歳現在の年から49歳までで1億を突破できる見込みです。

ポートフォリオ評価額の遷移

青：運用成績予想（目標ライン）

赤：定期積立予想（最低ライン）

黄：実績

リターン・分析

今月のPFのパフォーマンスは -3.04％でした。S&P500は-1.77%ですのでアンダーパフォームしています。

下図は各月毎のパフォーマンス比較です。

配当金

今月の配当金

ポートフォリオの配当利回りは、2.20%（先月2.12％）になります。税引き後では、1.53%（先月1.48％）でした。

今月の配当金は、日本円換算で約36,000円でした。去年は約31,000円程でしたので、5,000円程増加（為替変動を含む）しました。

※翌月以降は受取り予定金額も記載しています。

配当金遷移

資産状況

今月の資産状況

総資産額は、¥39,072,237　となりました。前月比は、-0.16%です。

マネーフォワードの総資産の画面になります。

※資産総額は手許現金や、ポイント連携などにより多少の違いがあります。

家計バランスシート

バランスシートの金額に関しては、妻の資産と合算した値を用いて世帯全体の数字となっています。

まとめ

今月の相場は前半急降下し、後半少し盛り返せた印象です。結果、収益率はマイナスということで終わりました。

ポートフォリオのリスク（ボラティリティ）が高く、インデックスがマイナスの時に上回るマイナスになる月が多くなっています。（昨年はインデックスと比較して、マイナスを抑えられていたのですが。）この辺りもパフォーマンスができるように工夫していこうと思います。

ということで、今月は4000万に届きませんでした。年末までには超えられると思いますが、昨年からの金利状況や製造業景況指数の動向を見ても大きく下げるような相場が来てもおかしくないと思っています。VIXも依然低いまま。

少しずつコンスタントに買い増ししつつ、来年の新NISAに向けて、ポートフォリオの整理をしていきたいと思います。

今読んでいる本です。勉強になります。