資産状況を公開　～2021年6月末～

ポートフォリオ

2021年6月末の資産状況を公開します。

ポートフォリオの配当利回りは、2.83％（先月2.71%）になります。税引き後では、1.98％（先月1.90%）です。若干改善しました。

DOWは今月下げていたようです。NASDAQ、S&P500は横横で変わらずの相場でした。月末はS&P500新高値更新する場面もありました。一方で、大きく下げる場面はありましたが、VYMのみ指値が刺さり、後はスルーされてしまいました。

構成比率

予想配当金

今月の配当金は、日本円換算で約30,600円でした。UNPとUNHが来月にずれ込みましたが、昨年比は約＋5,000円となっているので、問題はありません。

※翌月以降は受取り予定金額も記載しています。

総資産状況

全体資産は前月比約6.2%増です。ボーナスの支給が大きく貢献しています。2200万を大きく超えました。

マネーフォワードの総資産の画面になります。

※資産総額はポイント連携などによる違いがあります。

PF評価額の予実管理

積立と複利効果で1億円突破を目指して、PF評価額の予実管理です。

初期費用：700万

毎月の積立金：10万（目標値）

毎月1%の運用成績

33歳現在の年から49歳までで1億を突破できる見込みです。

青：運用成績予想（目標ライン）

赤：定期積立予想（最低ライン）

黄：実績

目標である青ラインより実績の黄色が上回っているので、進捗状況に問題なしです。

今月は、高値が続いている印象で、あまり積極的に買い増しに向かえませんでした。積立目標の10万は毎月買い増していきたいです。

まとめ

今月は資産額が2200万を超えました。今月はボーナス月でしたので、資産が大きく増えています。手取りで丁度100万くらいになります。一部上場の33歳だと平均くらいでしょうか。いつになるか分かりませんが、車を購入する予定もあるので、将来的に資産額が減る可能性がありますが、今しかできないこともあるので、計画的に消費にも回していきたいと思います。でも車の購入は、投資家目線で見るとラニングコストがかかるので、お勧めしません。特に新車はやめましょう。自分も中古にするつもりです。

今月少しずつ読んでいた「ビジネススクールで身につける　会計 × 戦略思考」という本が面白かったです。会計や経営の他にもM＆Aや投資判断にも役立つかと思います。ボリュームは割とあるので読みごたえはありです。入門ではないですが、初心者から中級者の方向けかと思います。株式投資の判断にもとても参考になるので、ぜひ一度手に取ってみてください。本書のように財務諸表から経営状況を推測し、投資判断ができるようになれば、自信を持って銘柄選定できると思います。

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