資産状況を公開　~2024年4月末~

2024年4月末の資産状況を公開します。

ポートフォリオ

資金分布

構成比率

予実管理

今月の売買

パフォーマンス

ポートフォリオ評価額の予実

積立と複利効果で1億円突破を目指して、PF評価額の予実管理です。

初期費用：700万

毎月の積立金：30万（目標値）　⇒月平均目標投資額を10万から30万へ見直し

毎月1%の運用成績と仮定

36歳現在の年から49歳までに2.5億を突破する目標としています。

ポートフォリオ評価額の遷移

青：運用成績予想（目標ライン）

赤：定期積立予想（最低ライン）

黄：実績

リターン・分析

今月の株式のみのポートフォリオのパフォーマンスは -4.12％でした。S&P500は-4.16%ですのでアウトパフォームすることが出来ました。

債券、MMFを含める全ポートフォリオのパフォーマンスは、-2.45％でした。

下図は各月毎のパフォーマンス比較です。

配当金

今月の配当金

ポートフォリオの配当利回りは、2.13%（先月2.03％）になります。税引き後では、1.49%（先月1.42％）でした。

今月の配当金は、日本円換算で約33,000円でした。去年は約11,000円程でしたので、22,000円程増加（為替変動を含む）しました。

※翌月以降は受取り予定金額も記載しています。

配当金遷移

資産状況

今月の資産状況

総資産額は、¥47,718,373　となりました。前月比は、-0.48%です。

マネーフォワードの総資産の画面になります。

※資産総額は手許現金や、ポイント連携などにより多少の違いがあります。

家計バランスシート

バランスシートの金額に関しては、妻の資産と合算した値を用いて世帯全体の数字となっています。ローンを除いた純金融資産は2310万円程と若干減少しました。

まとめ

今月は年初から上げ続けていた相場が一旦休止で、軟調な動きに転じています。ポートフォリオもインデックスと同程度下げていますが、円安方向に急激に動いたので、円換算では大きな変化はありませんでした。

ポートフォリオについてもう少し分散を考えて、見直そうとしています。最近は債券比率を高めるように債券を買っているので、今月の米株の売買はありませんでした。

上期は、5000万の大台に乗せることを目標にしています。年一のボーナスなので、6月に200万くらい入金があると考えていますので、大きく下げることが無ければ行けるかと思います。年末には6000万になるべく近づけるようにしていきたいです。