資産状況を公開 ~2024年2月末~

2024年2月末の資産状況を公開します。

ポートフォリオ

資金分布

構成比率

予実管理

今月の売買

パフォーマンス

ポートフォリオ評価額の予実

積立と複利効果で1億円突破を目指して、PF評価額の予実管理です。

初期費用：700万

毎月の積立金：10万（目標値）

毎月1%の運用成績と仮定

36歳現在の年から49歳までで1億を突破できる見込みです。

ポートフォリオ評価額の遷移

青：運用成績予想（目標ライン）

赤：定期積立予想（最低ライン）

黄：実績

リターン・分析

今月の株式のみのポートフォリオのパフォーマンスは 3.30％でした。S&P500は5.10%ですのでアンダーパフォームしています。

債券、MMFを含める全ポートフォリオのパフォーマンスは、2.94％でした。

下図は各月毎のパフォーマンス比較です。

配当金

今月の配当金

ポートフォリオの配当利回りは、2.31%（先月2.37％）になります。税引き後では、1.61%（先月1.65％）でした。

今月の配当金は、日本円換算で約45,000円でした。去年は約30,000円程でしたので、15,000円程増加（為替変動を含む）しました。

※翌月以降は受取り予定金額も記載しています。

配当金遷移

資産状況

今月の資産状況

総資産額は、¥46,648,355　となりました。前月比は、9.08%です。

マネーフォワードの総資産の画面になります。※月末に画面キャプチャが取れなかったので、集計値と差が出ています。

※資産総額は手許現金や、ポイント連携などにより多少の違いがあります。

家計バランスシート

バランスシートの金額に関しては、妻の資産と合算した値を用いて世帯全体の数字となっています。ローンを除いた純金融資産は2060万円程に増加しました。

まとめ

日経平均が4万越えに加え、S＆P500も5000越えの状況で年始から上昇相場が続いています。昨年12末にに4100万程だった資産も、4600万越えとたった2ヶ月で500万程増加しています。

年始に新NISAの成長投資枠を埋めておけば良かったという後悔も少しあります。

相場を牽引しているNVIDIAを個別株で保有していない（VOOでは保持）ため、インデックスにだいぶ劣る結果となりました。

一方、暗号資産の方も100万程保持（MoneyForwardでは、預金・現金・暗号まとめられています）していましたが、2倍程になったので利確しました。利確した分は、今は積極的に株式を購入しようという気になれないので、米国債を買おうかと思います。