資産状況を公開 ~2024年1月末~

2024年1月末の資産状況を公開します。

ポートフォリオ

資金分布

構成比率

予実管理

今月の売買

パフォーマンス

ポートフォリオ評価額の予実

積立と複利効果で1億円突破を目指して、PF評価額の予実管理です。

初期費用：700万

毎月の積立金：10万（目標値）

毎月1%の運用成績と仮定

36歳現在の年から49歳までで1億を突破できる見込みです。

ポートフォリオ評価額の遷移

青：運用成績予想（目標ライン）

赤：定期積立予想（最低ライン）

黄：実績

リターン・分析

今月のポートフォリオのパフォーマンスは 0.22％でした。S&P500は1.66%ですのでアンダーパフォームしています。

AAPL,INTC,TXN,MMMの調子が悪かったようです。主にハイテク関連で差が開いた結果となりました。

下図は各月毎のパフォーマンス比較です。

配当金

今月の配当金

ポートフォリオの配当利回りは、2.37%（先月2.20％）になります。税引き後では、1.65%（先月1.53％）でした。

今月の配当金は、日本円換算で約25,000円でした。去年は約12,000円程でしたので、13,000円程増加（為替変動を含む）しました。

※翌月以降は受取り予定金額も記載しています。

配当金遷移

資産状況

今月の資産状況

総資産額は、¥42,764,354　となりました。前月比は、4.01%です。

マネーフォワードの総資産の画面になります。

※資産総額は手許現金や、ポイント連携などにより多少の違いがあります。

家計バランスシート

バランスシートの金額に関しては、妻の資産と合算した値を用いて世帯全体の数字となっています。ローンを除いた純金融資産は1590万円程です。

まとめ

年始からS&P500が新高値を更新するなど、幸先の良いスタートとなりパフォーマンスも良さそうに思えていましたが、集計してみるとポートフォリオのパフォーマンス自体は悪かったことがわかりました。円の資産としては1月で160万程増えているので、かなり良かったと思いますが、パフォーマンスがインデックスに劣るので、工夫の余地はあるかなと思います。

最初からインデックスで良いのではという意見もあるかと思いますが、資産が増えるにつれ、リスクコントロールも重要な要素になってくると思われますので、インデックス任せにせずにリスクとパフォーマンスのトレードオフをうまくコントロールできるスキルを身に着けていきたいと思います。