資産状況を公開 ~2024年8月末~

2024年8月末の資産状況を公開します。

ポートフォリオ

資金分布

構成比率

予実管理

今月の売買

パフォーマンス

ポートフォリオ評価額の予実

積立と複利効果でまずは1億円突破を目指して、PF評価額の予実管理です。

初期費用：700万

毎月の積立金：30万（目標値）　⇒月平均目標投資額を10万から30万へ見直し

毎月1%の運用成績と仮定

37歳現在の年から49歳までに2.5億を突破する目標としています。

ポートフォリオ評価額の遷移

青：運用成績予想（目標ライン）

赤：定期積立予想（最低ライン）

黄：実績

リターン・分析

今月の株式のみのポートフォリオのパフォーマンスは 1.29％でした。S&P500は2.28%ですのでアンダーパフォームしています。

下図は各月毎のパフォーマンス比較です。

配当金

今月の配当金

ポートフォリオの配当利回りは、2.06%（先月1.88％）になります。税引き後では、1.43%（先月1.31％）でした。

今月の配当金は、日本円換算で約46,000円でした。去年は約36,000円程でしたので、10,000円程増加（為替変動を含む）しました。

※翌月以降は受取り予定金額も記載しています。

配当金遷移

資産状況

今月の資産状況

総資産額は、¥50,698,267　となりました。前月比は、-0.22%です。

マネーフォワードの総資産の画面になります。

※資産総額は手許現金や、ポイント連携などにより多少の違いがあります。

家計バランスシート

バランスシートの金額に関しては、妻の資産と合算した値を用いて世帯全体の数字となっています。ローンを除いた純金融資産は2700万円程と円高の影響で減少しました。

まとめ

ここ２カ月程、9月の利下げを織り込みに行って、ドル円は円高方向に大幅に動いています。円換算の資産は減少しています。株式の方は、半導体銘柄が大幅にさげましたが、全体の相場としてみるとプラス遷移という結果でした。

個人としては、徐々にポートフォリオの整理を進めているのと、もう少し投資方針を明確にしておこうと思い資料化しているという感じです。今までは放置銘柄も多かったので、しっかりと利益確定や損切りといった売りの部分についても考えていきたいと思います。