資産状況を公開 ~2025年5月末~

2025年5月末の資産状況を公開します。

ポートフォリオ

今月購入銘柄

今月売却銘柄

積立と複利効果でまずは1億円突破を目指して、PF評価額の予実管理です。

初期費用：700万

毎月の積立金：30万（目標値）　⇒月平均目標投資額を10万から30万へ見直し

毎月1%の運用成績と仮定

37歳現在の年から49歳までに2.5億を突破する目標としています。

青：運用成績予想（目標ライン）

赤：定期積立予想（最低ライン）

黄：実績

今月の株式のみのポートフォリオのパフォーマンスは5.25％でした。S&P500は6.01%ですのでアンダーパフォームしています。

下図は各月毎のパフォーマンス比較です。

ポートフォリオの配当利回りは、1.52%（先月1.55％）になります。税引き後では、1.06%（先月1.08％）でした。

今月の配当金は、日本円換算で約37,000円でした。去年は約49,000円程でしたので、12,000円程減少（為替変動を含む）しました。

※翌月以降は受取り予定金額も記載しています。

総資産額は、¥49,027,717　となりました。前月比は、4.26%です。

マネーフォワードの総資産の画面になります。

※資産総額は手許現金や、ポイント連携などにより多少の違いがあります。

バランスシートの金額に関しては、妻の資産と合算した値を用いて世帯全体の数字となっています。ローンを除いた純金融資産は2800万円程と増加しました。

全体の相場感としては、下落トレンドからは早くも脱した様子。SP500は年末の高値に近づいて来ました。ただ、ドル安の状況は変わらず、円ベースではまだまだ5500万の資産最高額までは距離があります。

ドルベースでも戻せていないのが現実です。UNHで-20%越えの下げをくらっています。幸いにも先月ポジションサイズを下げていましたが、その際に全売りすべきでした。狼狽売りは避けましたが、しばらく塩漬けになりそうです。

夏前には、徐々に新規銘柄を迎え入れ、パフォーマンスが振るわないものと入れ替えてポートフォリオを整理しようと思います。