資産状況を公開　~2023年11月末~

2023年11月末の資産状況を公開します。

ポートフォリオ

資金分布

構成比率

予実管理

今月の売買

パフォーマンス

ポートフォリオ評価額の予実

積立と複利効果で1億円突破を目指して、PF評価額の予実管理です。

初期費用：700万

毎月の積立金：10万（目標値）

毎月1%の運用成績と仮定

36歳現在の年から49歳までで1億を突破できる見込みです。

ポートフォリオ評価額の遷移

青：運用成績予想（目標ライン）

赤：定期積立予想（最低ライン）

黄：実績

リターン・分析

今月のポートフォリオのパフォーマンスは 8.5％でした。S&P500は8.92%ですのでアンダーパフォームしています。

下図は各月毎のパフォーマンス比較です。

配当金

今月の配当金

ポートフォリオの配当利回りは、2.18%（先月2.35％）になります。税引き後では、1.52%（先月1.64％）でした。

今月の配当金は、日本円換算で約34,000円でした。去年は約32,000円程でしたので、2,000円程増加（為替変動を含む）しました。

※翌月以降は受取り予定金額も記載しています。

配当金遷移

資産状況

今月の資産状況

総資産額は、¥40,570,400　となりました。前月比は、6.66%です。

マネーフォワードの総資産の画面になります。

※資産総額は手許現金や、ポイント連携などにより多少の違いがあります。

家計バランスシート

バランスシートの金額に関しては、妻の資産と合算した値を用いて世帯全体の数字となっています。ローンを除いた純金融資産は1300万円程です。ポートフォリオの伸びが良かったので、1カ月で急増しました。

まとめ

先月から仕事と家庭が忙しく、更新が遅れてしまいました。11月は株式相場が戻しており、ポートフォリオが急騰しています。そんな中、総資産が4000万を初めて超えました。昨年の8月末に初めて3000万にタッチしているので、1000万増加させるのに約1年３か月かかったことになります。ただ、為替の影響も大きく、ここ1年で5円~10円程円安方向に動いているので、来年から利下げの影響による円高方向への転換があると思われますので、上昇ペースは落ちることになると覚悟しています。（昨日一気に5円程下げています。）

今年も残すところあとわずかになりました。また年末に今年1年を振り返ろうと思います。

今読んでいる本です。