資産状況を公開 ~2020年8月末~

ポートフォリオ

2020年8月末の資産状況を公開します。

ポートフォリオの配当利回りは、4.49%(先月4.74%)になります。税引き後では、3.14%(先月3.32%)です。株価上昇に伴い、若干、ポートフォリオ全体の配当利回りが下がっています。税引き後利回り3%以上は維持できました。

今月の購入銘柄はXOMになります。XOMに関しては、今月24日にダウ工業株30種平均から除外されることが発表されました。27日に40ドルの指値に刺さった形です。第二四半期は23億ドルの赤字の見通しで、株価も40ドル前後のボックス相場になっています。

原油安の影響で、厳しい経営状況ではありますが、増配は続けてほしいと思います。

8月は、ナスダックに続いて、S&P500も新高値を更新して、相場全体としては堅調な推移になりました。ポートフォリオでは、XOM、CCL(Carnival)、INTC(Intel)以外は含み益が出ている状況になっています。

特にAAPL(Apple Inc)は、好調で、平均取得価格から110%の上昇です。ポートフォリオに占める割合は、5.6%程です。AAPLは、ちょうど1:4の株式分割をしており、今後は流動性がまして更なる上昇が期待できそうです。PERは40前後、PBR30前後で、指標的にはかなり割高な水準になっています。

8月購入銘柄

XOM ExxonMobil 30株

予想配当金

今月の配当金は、日本円換算で約9,300円でした。

今月の配当銘柄に買い増しがなかったので、5月の配当額と変わりませんでした。

総資産状況

順調に増加しています。1,500万までもう少しです。

PF評価額の予実管理

積立と複利効果で1億円突破を目指して、PF評価額の予実管理です。

初期費用:700万

毎月の積立金:10万

毎月1%の運用成績

33歳の年から49歳までで1億を突破できる見込みです。

初期費用(万)700.00積立金10
積立金利回り運用目標単純積立運用実績
2020(33)1710.007.10717.10710.00617.17
2727.107.27734.37720.00702.25
3744.377.44751.81730.00706.48
4761.817.62769.43740.00753.15
5779.437.79787.23750.00816.45
6797.237.97805.20760.00847.50
7815.208.15823.35770.00905.99
8833.358.33841.68780.00980.06
9851.688.52860.20790.000.00
10870.208.70878.90800.000.00
11888.908.89897.79810.000.00
12907.799.08916.87820.000.00

青:運用成績予想

赤:積立予想

黄:実績

相場が好調なこともあり、運用の評価額も1000万に届く勢いです。この調子で積み立てていきたいと思います。

まとめ

今月はDysonの掃除機が故障し、楽天で新しい掃除機を購入。またしてもDysonの4万円以上するものに買い換えました。電気屋でデジタルスリムを試したのですが、高額すぎて手が出ませんでした。。

最近は給料は手取りで30万を切るくらいで、10万円積立は結構かつかつです。あくまで目安なので、ゆるくやっていますが、もう少し手取りが増えてほしいものです。天引きの金額が13万くらいなので、ここをもう少し工夫したいと思います。

うちの会社は福利厚生にポイント制を導入したようで、今日はその利用申請をしました。

私は、DC年金と保険料のキャッシュバックという形で、全ポイントを消費することにしています。有給は毎年捨てているので、福利厚生くらいは使い切ろうと思います。数万円のキャッシュバックになるので、申請しないと損です!

あとは最近、車が欲しい!中古のコンパクトSUVを狙っているのですが、SUVは高いですね。。最近はカーリースだったり、カーシェアリングだったり、いろいろな利用形態がありますが、固定費を上げたくない気もしており、中古の割安なものが買いたいと思っています。

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