資産状況を公開　～2020年8月末～

ポートフォリオ

2020年8月末の資産状況を公開します。

ポートフォリオの配当利回りは、4.49％（先月4.74%）になります。税引き後では、3.14％（先月3.32%）です。株価上昇に伴い、若干、ポートフォリオ全体の配当利回りが下がっています。税引き後利回り3%以上は維持できました。

今月の購入銘柄はXOMになります。XOMに関しては、今月24日にダウ工業株30種平均から除外されることが発表されました。27日に40ドルの指値に刺さった形です。第二四半期は23億ドルの赤字の見通しで、株価も40ドル前後のボックス相場になっています。

原油安の影響で、厳しい経営状況ではありますが、増配は続けてほしいと思います。

8月は、ナスダックに続いて、S&P500も新高値を更新して、相場全体としては堅調な推移になりました。ポートフォリオでは、XOM、CCL(Carnival)、INTC(Intel)以外は含み益が出ている状況になっています。

特にAAPL(Apple Inc)は、好調で、平均取得価格から110％の上昇です。ポートフォリオに占める割合は、5.6%程です。AAPLは、ちょうど1：4の株式分割をしており、今後は流動性がまして更なる上昇が期待できそうです。PERは40前後、PBR30前後で、指標的にはかなり割高な水準になっています。

8月購入銘柄

XOM　ExxonMobil 30株

予想配当金

今月の配当金は、日本円換算で約9,300円でした。

今月の配当銘柄に買い増しがなかったので、5月の配当額と変わりませんでした。

総資産状況

順調に増加しています。1,500万までもう少しです。

PF評価額の予実管理

積立と複利効果で1億円突破を目指して、PF評価額の予実管理です。

初期費用：700万

毎月の積立金：10万

毎月1%の運用成績

33歳の年から49歳までで1億を突破できる見込みです。

		初期費用（万）	700.00	積立金	10
年		積立金	利回り	運用目標	単純積立	運用実績
2020(33)	1	710.00	7.10	717.10	710.00	617.17
	2	727.10	7.27	734.37	720.00	702.25
	3	744.37	7.44	751.81	730.00	706.48
	4	761.81	7.62	769.43	740.00	753.15
	5	779.43	7.79	787.23	750.00	816.45
	6	797.23	7.97	805.20	760.00	847.50
	7	815.20	8.15	823.35	770.00	905.99
	8	833.35	8.33	841.68	780.00	980.06
	9	851.68	8.52	860.20	790.00	0.00
	10	870.20	8.70	878.90	800.00	0.00
	11	888.90	8.89	897.79	810.00	0.00
	12	907.79	9.08	916.87	820.00	0.00

青：運用成績予想

赤：積立予想

黄：実績

相場が好調なこともあり、運用の評価額も1000万に届く勢いです。この調子で積み立てていきたいと思います。

まとめ

今月はDysonの掃除機が故障し、楽天で新しい掃除機を購入。またしてもDysonの4万円以上するものに買い換えました。電気屋でデジタルスリムを試したのですが、高額すぎて手が出ませんでした。。

最近は給料は手取りで30万を切るくらいで、10万円積立は結構かつかつです。あくまで目安なので、ゆるくやっていますが、もう少し手取りが増えてほしいものです。天引きの金額が13万くらいなので、ここをもう少し工夫したいと思います。

うちの会社は福利厚生にポイント制を導入したようで、今日はその利用申請をしました。

私は、DC年金と保険料のキャッシュバックという形で、全ポイントを消費することにしています。有給は毎年捨てているので、福利厚生くらいは使い切ろうと思います。数万円のキャッシュバックになるので、申請しないと損です！

あとは最近、車が欲しい！中古のコンパクトSUVを狙っているのですが、SUVは高いですね。。最近はカーリースだったり、カーシェアリングだったり、いろいろな利用形態がありますが、固定費を上げたくない気もしており、中古の割安なものが買いたいと思っています。