資産状況を公開 ~2024年7月末~

2024年7月末の資産状況を公開します。

ポートフォリオ

資金分布

構成比率

予実管理

今月の売買

パフォーマンス

ポートフォリオ評価額の予実

積立と複利効果でまずは1億円突破を目指して、PF評価額の予実管理です。

初期費用：700万

毎月の積立金：30万（目標値）　⇒月平均目標投資額を10万から30万へ見直し

毎月1%の運用成績と仮定

37歳現在の年から49歳までに2.5億を突破する目標としています。

ポートフォリオ評価額の遷移

青：運用成績予想（目標ライン）

赤：定期積立予想（最低ライン）

黄：実績

リターン・分析

今月の株式のみのポートフォリオのパフォーマンスは 2.15％でした。S&P500は1.08%ですのでアウトパフォームしています。

下図は各月毎のパフォーマンス比較です。

配当金

今月の配当金

ポートフォリオの配当利回りは、1.88%（先月1.95％）になります。税引き後では、1.31%（先月1.36％）でした。

今月の配当金は、日本円換算で約41,000円でした。去年は約32,000円程でしたので、9,000円程増加（為替変動を含む）しました。

※翌月以降は受取り予定金額も記載しています。

配当金遷移

資産状況

今月の資産状況

総資産額は、¥50,807,609　となりました。前月比は、-4.66%です。

マネーフォワードの総資産の画面になります。

※資産総額は手許現金や、ポイント連携などにより多少の違いがあります。

家計バランスシート

バランスシートの金額に関しては、妻の資産と合算した値を用いて世帯全体の数字となっています。ローンを除いた純金融資産は2800万円程と円高の影響で減少しました。

まとめ

7月は波乱の展開でした。金利は9月利下げを折りこみ始め、トランプ相場を挟み、NASDAQが売られる展開に。日銀の利上げを見越して10円程円高になるなど、いろいろと今月は大変でした。

ポートフォリオの整理を進める中、このような展開で対応が難しい月でした。MMFを買い増してドルに換えていましたが、円高が進む展開で、もう少し待てばよかったかと少し後悔しています。

個人資産は何とか5000万をキープしました。年末までに6000万の目標は遠のきました。