資産状況を公開 ~2025年2月末~

2025年2月末の資産状況を公開します。

ポートフォリオ

資金分布

構成比率

予実管理

今月の売買

今月売却銘柄

銘柄	株数	購入額
VERIZON COMMU.	61	\377,698
VNG HI DIV YIELD	100	\2,026,725
	合計	\2,404,423

パフォーマンス

ポートフォリオ評価額の予実

積立と複利効果でまずは1億円突破を目指して、PF評価額の予実管理です。

初期費用：700万

毎月の積立金：30万（目標値）　⇒月平均目標投資額を10万から30万へ見直し

毎月1%の運用成績と仮定

37歳現在の年から49歳までに2.5億を突破する目標としています。

ポートフォリオ評価額の遷移

青：運用成績予想（目標ライン）

赤：定期積立予想（最低ライン）

黄：実績

リターン・分析

今月の株式のみのポートフォリオのパフォーマンスは-1.93％でした。S&P500は-1.42%ですのでアンダーパフォームしています。

下図は各月毎のパフォーマンス比較です。

配当金

今月の配当金

ポートフォリオの配当利回りは、1.38%（先月1.56％）になります。税引き後では、0.96%（先月1.09％）でした。

今月の配当金は、日本円換算で約40,000円でした。去年は約41,000円程でしたので、1,000円程減少（為替変動を含む）しました。

※翌月以降は受取り予定金額も記載しています。

配当金遷移

資産状況

今月の資産状況

総資産額は、¥52,184,115　となりました。前月比は、-5.31%です。

マネーフォワードの総資産の画面になります。

※資産総額は手許現金や、ポイント連携などにより多少の違いがあります。

家計バランスシート

バランスシートの金額に関しては、妻の資産と合算した値を用いて世帯全体の数字となっています。ローンを除いた純金融資産は3230万円程と減少しました。

まとめ

今月は円高方向に大きく動いたため、円ベースでの資産は大幅に減少しました。関税政策の先行きが不透明な状況で、株価も軟調に遷移しています。S&P500も6,000の大台付近で行ったり来たりのボックス相場に入ってなかなか抜け出せない雰囲気です。

2月末にNVDAの決算発表がありましたが、決算内容は好調でしたが地合いが悪く株価を押し上げる雰囲気ではない様子でした。ＡＩ関連はビックテックの設備投資に後押しされてきていましたが、まだ先月のDeepseekの登場から設備投資の必要性に疑問符がともったままの様です。

個人的には確定申告を行い、昨年早めに利益確定していた暗号資産の納税が痛かったです。また損切が出来ていない銘柄が多々出てきている状況で、もう少しエントリーポイントの改善のため、テクニカルを勉強したいと思います。