資産状況を公開 ~2021年1月末~

ポートフォリオ

2021年1月末の資産状況を公開します。

ポートフォリオの配当利回りは、3.37%(先月3.34%)になります。税引き後では、2.36%(先月2.34%)です。

昨年末まで株高が進行しており、購入を控えていました。1月下旬は大きく下げる場面がいくつかありましたので、追加購入しています。指値が通らなかった銘柄もありますが、期間指定していますので、来月以降にまた下げる場面があれば刺さるかもしれません。

1月購入銘柄

・Intel Corp.                      10株             58,314円

・Lam Research Co   2株    111,159円

・Procter&Gamble      3株    40,974円

合計:210,447円

構成比率

予想配当金

今月の配当金は、日本円換算で約2,900円でした。VOO,VYMの配当金が昨年末に出たので、1月はかなり少なくなっています。

※翌月以降は受取り予定金額も記載しています。

総資産状況

昨年末と変化はありません。総資産でいうと少し減少した感じです。1月は相場によって1800万を超えていた日もありましたが、月末は減少しています。

上半期までに2000万目指して積み上げていきたいと思います。キャッシュポジションが減少しているので、積極的に資金投入していきたいです。

PF評価額の予実管理

積立と複利効果で1億円突破を目指して、PF評価額の予実管理です。

初期費用:700万

毎月の積立金:10万

毎月1%の運用成績

33歳現在の年から49歳までで1億を突破できる見込みです。

初期費用(万)700.00積立金10
カ月目積立金運用(1%/月)運用目標(参考)単純積立(参考)運用実績
2020(33)1710.007.10717.10710.00617.17
2727.107.27734.37720.00702.25
3744.377.44751.81730.00706.48
4761.817.62769.43740.00753.15
5779.437.79787.23750.00816.45
6797.237.97805.20760.00847.50
7815.208.15823.35770.00905.99
8833.358.33841.68780.00980.06
9851.688.52860.20790.00970.94
10870.208.70878.90800.00966.84
11888.908.89897.79810.001104.41
12907.799.08916.87820.001132.66
2021(34)13926.879.27936.14830.001163.19

青:運用成績予想

赤:積立予想

黄:実績

青の目標ラインを上回っているのは運用成績というより入金力によるところが大きいですが、それでもこのままのペースが続けば早く目標達成できそうです。

早く複利の力を感じられる段階に行きたいです。

まとめ

2021年の相場は好調な滑り出しでしたが、コロナの影響により下げに転じる場面も多くなると予想されます。今年は、ETFの比率を上げて、個別株の見直しもどこかでできたらと思います。今年の目標はマネーストリーム(収入源)を増やすことです。給料やボーナスが年々上がっていくわけではないことは実感していますので、今ある資産額にあぐらをかいているのではなく、将来を見据えた資金計画、資産形成をしていけたらと思います。

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