資産状況を公開 ~2023年5月末~

ポートフォリオ

2023年5月末の資産状況を公開します。

ポートフォリオの配当利回りは、2.16%（先月2.13％）になります。税引き後では、1.50%（先月1.49％）でした。

構成比率

予想配当金

今月の配当金は、日本円換算で約33,000円でした。去年は約28,000円程でしたので、5,000円程増加（為替変動を含む）しました。

※翌月以降は受取り予定金額も記載しています。

総資産状況

今月のPFのパフォーマンスは -1.53％でした。S&P500は0.32%ですのでアンダーパフォームしています。分析すると、PFの中では、エネルギー、ヘルスケア、素材セクターの銘柄の下げが目立ちます。情報系は半導体関連銘柄の急騰に合わせて、上昇していますが、これらの下げを吸収できませんでした。

下図は各月毎のパフォーマンス比較です。

マネーフォワードの総資産の画面になります。

※資産総額はポイント連携などによる違いがあります。

バランスシート

バランスシートの金額に関しては、妻の資産と合算した値を用いて世帯全体の数字となっています。

純金融資産はプラス90万程増えて、470万になりました。

PF評価額の予実管理

積立と複利効果で1億円突破を目指して、PF評価額の予実管理です。

初期費用：700万

毎月の積立金：10万（目標値）

毎月1%の運用成績

35歳現在の年から49歳までで1億を突破できる見込みです。

青：運用成績予想（目標ライン）

赤：定期積立予想（最低ライン）

黄：実績

日経平均を横目に米国市場は今月も横ばいの相場が続いています。指値を見直したこともあり、個別銘柄がいくつか約定しました。今年に入って、リセッション懸念で買い控えていたのですが、単月で100万超えで買えたのはPFにとって大きな進展です。

また、米国四季報で新たな銘柄を物色中です。よきタイミングで買い足していきたいと思います。

総資産の方は、順調に増えていますが、3000万円台にしては伸び率が低いかなと感じています。好調だった21年の相場と比較してしまうからそう感じるのかもしれません。

これまで買い一本で来ていますが、そろそろ売りも考えていこうと思います。（空売りではなく、売却という意味です。）収益分析をするとパフォーマンスが優れない銘柄もあり、定期的に資金分布を見直していきたいと思います。

良書です。景気動向を把握するためになるほどと納得する箇所が多々あります。