資産状況を公開 ~2024年5月末~

2024年5月末の資産状況を公開します。

ポートフォリオ

資金分布

構成比率

予実管理

今月の売買

パフォーマンス

ポートフォリオ評価額の予実

積立と複利効果で1億円突破を目指して、PF評価額の予実管理です。

初期費用：700万

毎月の積立金：30万（目標値）　⇒月平均目標投資額を10万から30万へ見直し

毎月1%の運用成績と仮定

37歳現在の年から49歳までに2.5億を突破する目標としています。

ポートフォリオ評価額の遷移

青：運用成績予想（目標ライン）

赤：定期積立予想（最低ライン）

黄：実績

リターン・分析

今月の株式のみのポートフォリオのパフォーマンスは 3.08％でした。S&P500は4.92%ですので大幅にアンダーパフォームしています。

債券、MMFを含める全ポートフォリオのパフォーマンスは、1.87％でした。

下図は各月毎のパフォーマンス比較です。

配当金

今月の配当金

ポートフォリオの配当利回りは、2.00%（先月2.13％）になります。税引き後では、1.40%（先月1.49％）でした。

今月の配当金は、日本円換算で約49,000円でした。去年は約33,000円程でしたので、16,000円程増加（為替変動を含む）しました。

※翌月以降は受取り予定金額も記載しています。

配当金遷移

資産状況

今月の資産状況

総資産額は、¥49,064,487　となりました。前月比は、+2.82%です。

マネーフォワードの総資産の画面になります。

※資産総額は手許現金や、ポイント連携などにより多少の違いがあります。

家計バランスシート

バランスシートの金額に関しては、妻の資産と合算した値を用いて世帯全体の数字となっています。ローンを除いた純金融資産は2500万円程と増加しました。

まとめ

NVIDIAの好決算によってインデックスは好調で、全く追いつけませんでした。リスク（ボラティリティ）が高いため、購入予定はありませんが、年単位で見たときに大きな差が生まれそうです。

個人的には米国株四季報を読み終えたところで、一旦ポートフォリオの再構築を実施中です。順次、分散を意識したポートフォリオに組み替えていきたいと思います。塩漬けのものも損失を確定させて、別の銘柄に入れ替える予定です。資産5000万という区切りポイントで、ポートフォリオ再構築の一環として、これまでの様に買いばかりではなく、一部利益確定等売りも進めていきたいと思います。