資産状況を公開 ~2023年7月末~

2023年7月末の資産状況を公開します。

ポートフォリオ

資金分布

構成比率

予実管理

今月の売買

パフォーマンス

ポートフォリオ評価額の予実

積立と複利効果で1億円突破を目指して、PF評価額の予実管理です。

初期費用：700万

毎月の積立金：10万（目標値）

毎月1%の運用成績と仮定

36歳現在の年から49歳までで1億を突破できる見込みです。

ポートフォリオ評価額の遷移

青：運用成績予想（目標ライン）

赤：定期積立予想（最低ライン）

黄：実績

リターン・分析

今月のPFのパフォーマンスは 6.03％でした。S&P500は3.11%ですので大幅にアウトパフォームすることが出来ました。

下図は各月毎のパフォーマンス比較です。

配当金

今月の配当金

ポートフォリオの配当利回りは、2.12%（先月2.18％）になります。税引き後では、1.48%（先月1.52％）でした。

今月の配当金は、日本円換算で約29,000円でした。去年は約22,000円程でしたので、7,000円程増加（為替変動を含む）しました。

※翌月以降は受取り予定金額も記載しています。

配当金遷移

資産状況

今月の資産状況

マネーフォワードの総資産の画面になります。

※資産総額はポイント連携などによる違いがあります。

家計バランスシート

バランスシートの金額に関しては、妻の資産と合算した値を用いて世帯全体の数字となっています。

純金融資産は1,100万を超えました。

まとめ

今月は相場が堅調でNY Dowや、S&P500は、新高値に迫る勢いです。

資産額も順調に増加し、4000万円台が見えてきました。年末頃に到達できれば良いかと考えていましたが、意外にも早めに到達できそうです。

逆イールドから1年経過し、新高値を突破できないシナリオもあるかと考えています。妻のNISA枠もまだ使い切れていない状況で、資金は温存気味です。

相場自体も一気に上がってきた感があるで、そろそろ息切れが心配です。

それと来年の新NISAに向けて、今年中に徐々にポートフォリオの整理をしておきたいと思います。

今読んでいる本です。勉強になります。