資産状況を公開 ~2023年7月末~

2023年7月末の資産状況を公開します。

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ポートフォリオ

資金分布

構成比率

予実管理

今月の売買

今月購入銘柄

・HSY HERSHEY CO   5株 175,732円

・VZ  VERIZON COMMU. 48株 229,574円

・UNH UNITED HEALTH 3株 187,152円

合計: 592,458円

パフォーマンス

ポートフォリオ評価額の予実

積立と複利効果で1億円突破を目指して、PF評価額の予実管理です。

初期費用:700万

毎月の積立金:10万(目標値)

毎月1%の運用成績と仮定

36歳現在の年から49歳までで1億を突破できる見込みです。

ポートフォリオ評価額の遷移

青:運用成績予想(目標ライン)

赤:定期積立予想(最低ライン)

黄:実績

リターン・分析

今月のPFのパフォーマンスは 6.03%でした。S&P500は3.11%ですので大幅にアウトパフォームすることが出来ました。

下図は各月毎のパフォーマンス比較です。

配当金

今月の配当金

ポートフォリオの配当利回りは、2.12%(先月2.18%)になります。税引き後では、1.48%(先月1.52%)でした。

今月の配当金は、日本円換算で約29,000円でした。去年は約22,000円程でしたので、7,000円程増加(為替変動を含む)しました。

※翌月以降は受取り予定金額も記載しています。

配当金遷移

資産状況

今月の資産状況

マネーフォワードの総資産の画面になります。

※資産総額はポイント連携などによる違いがあります。

家計バランスシート

バランスシートの金額に関しては、妻の資産と合算した値を用いて世帯全体の数字となっています。

純金融資産は1,100万を超えました。

まとめ

今月は相場が堅調でNY Dowや、S&P500は、新高値に迫る勢いです。

資産額も順調に増加し、4000万円台が見えてきました。年末頃に到達できれば良いかと考えていましたが、意外にも早めに到達できそうです。

逆イールドから1年経過し、新高値を突破できないシナリオもあるかと考えています。妻のNISA枠もまだ使い切れていない状況で、資金は温存気味です。

相場自体も一気に上がってきた感があるで、そろそろ息切れが心配です。

それと来年の新NISAに向けて、今年中に徐々にポートフォリオの整理をしておきたいと思います。

今読んでいる本です。勉強になります。

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